2 ans déjà !

Publié le par gigi

Cela fait 2 ans maintenant que ce blog existe, et que vous pouvez suivre semaine après semaine l'évolution des 2 premiers portefeuilles, le dernier ayant été créé pour "fêter" le premier anniversaire de vie du blog.
Merci aux premiers lecteurs de leur fidélité, et bienvenus aux nouveaux qui nous ont rejoint en cours de route !

Faisons un petit rappel de l'objectif de nos portefeuilles respectif à cette occasion. Ce n'est jamais inutile !

Portefeuille action: 21.982€
L'objectif est de surperformer le CAC40, en s'en écartant "légèrement". Nous avons décidé de consacrer une poche de 50% au CAC40 à travers le tracker émis par la Société générale, de code "CAC". Le reste du portefeuille est libre. Vous noterez que la performance est supérieure à l'indice globalement, ce qui montre qu'un simple particulier peut surperformer durablement le marché (sur 2 ans du moins...).
Performance du portefeuille: -27%
Performance de l'indice (2ans): -37%
Titres Qté Investi Prix revient Cours Valorisation Bénéfice / Perte Var 1/1/09
Bnp 82 3551.56 € 43.3117 € 51.45 € 4 218.90 € 667.34 € +18.79% +70.08%
Ipsos 70 1499.07 € 21.4153 € 20.85 € 1 459.50 € -39.57 € -2.64% +8.20%
Wendel 64 5953.72 € 93.0269 € 37.90 € 2 425.60 € -3528.12 € -59.26% +7.06%
Teleperf. 75 1490.94 € 19.8792 € 21.88 € 1 641.00 € 150.06 € +10.06% +9.84%
Lafarge 40 2973.11 € 74.3276 € 55.45 € 2 218.00 € -755.11 € -25.40% +27.91%
CAC 263 15011.36 € 57.0774 € 36.10 € 9 494.30 € -5517.06 € -36.75% +10.53%
Espèces
524.91 €     524.91 € 953.67 € <-Divid.08 et 09


30000.00 €     21 982.21 € -8068.78 -26.90% +24.70%

Portefeuille dérivé: 23.990€
L'objectif est de surperformer l'indice, quelles que soient les conditions de marché, en utilisant les produits dérivés, et donc en s'aidant du temps qui passe. Pour montrer notre conviction face à ce postulat de base, nous avons même décider d'amplifier les variations du CAC par 2 ! Ainsi, une progression de 10% de l'indice devrait se traduire par une progression de 20% du portefeuille... Hélas, en jouant la ausse depuis l'origine, on s'est même demandé au plus bas, lorsque le CAC valait 2 fois moins, à partir de quand nous serions ruinés. Un simple investisseur aurait d'ailleurs déjà tout perdu: Avec un levier de 2, si le CAC est divisé par 2, il ne reste rien du portefeuille... Pour notre part, le portefeuille a perdu les 2/3 de sa valeur initiale, avant de remonter. Si nous n'avons pas touché le zéro, c'est tout simplement car le temps nous "rembourse" en quelque sorte notre patience. A terme, il est impossible de perdre avec ce type de gestion, à condition de la suivre à la lettre, et surtout de ne pas hésiter à se "couvrir". Le plus gros risque reste les variations brutales.
Malgré la violent chute de cette semaine, nous faisons encore 2 fois mieux que le CAC40 (d'accord, ce n'est pas brillant, on perd 20%, mais le CAC quand à lui perd le double)
Performance du portefeuille: -20%
Performance de l'indice (2ans): -37%

Portefeuille Edge: 12.621€

L'objectif est d'obtenir une performance positive, quelles que soient les conditions de marché. Ce portefeuille, dont la composition peut changer hors de la période hebdomadaire de suivi sur le blog, est indiqué aux inscrits à la newsletter. C'est gratuit bien sûr, l'objectif est de vous montrer la technique utilisée. Depuis l'origine (1an), nous avons une énorme avance sur l'objectif de 1% mensuel de rendement, soit 100€/mois pour une mise de 10.000€. Si nous nous limitons à notre rendement, nous devrions avoir 11.200€ à ce jour.
Performance du portefeuille: +26%
Performance de l'indice (1an) : +6%



Cette semaine, la volatilité a repris de la hauteur, et termine à 27.69%. En clair les opérateurs de marché reprennent peur. Comme quoi, nous avions raison de dire que le marché reprenait peu à peu confiance, mais de nous méfier de toute mauvaise nouvelle tant que la volatilité resterait au delà de 20%. Nous avons la confirmation que la relative sérénité était bien de façade. La crise de 2007-2008 laissera des traces encore un moment.

Publié dans Portefeuille

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baraque O bats moi ! 06/11/2009 18:58


Pas terribles les performances depuis 2 ans ... J'en connais qui font mieux avec l'or et le pétrole. Ca mérite une bonne tablette.


gigi 29/11/2009 13:24


Bonjour,

Il est toujours plus facile de dire à postériori: "il fallait faire ceci, il fallait faire cela". Votre commentaire m'amène à préciser plusieurs choses:
1/ Parmi les actions, on pouvait faire mieux que ce que j'ai obtenu, sans même sortir du marché Français ! Les personnes qui ont parié sur des trackers "reverse" ont même fait beucoup mieux, en
misant sur la baisse.
2/ Le marché des matières premières est très étroit. Si on peut déverser des milliards en Actions, ou sur le Forex, ce n'est pas vrai des marchés sur les métaux ou toute autre matière première, qui
est bien plus étroit. Par ailleurs, le libélé en dollar vous expose aux variations de change.
3/ Les journaleux qui ne savent plus quoi inventer après la chute des marchés et la perte totale des repères, expèrent faire diversion en lançant la mode sur l'Or, ou le Blé, ou le Pétrole (qui a
monté fortement avant dde s'écrouler entre nous...). Je ne souscris pas à cette mode, et je maintiens l'orientation sur les actions. Nul doute que lorsque le marché aura repris de la hauteur, ces
même journaleux vous orienteront de nouveau vers les actions, en oubliant complètement ce qu'ils ont dit en 2008 ou 2009...



SMZ 31/10/2009 19:09


Bon anniversaire et bonne continuation à toi. Merci pour tes billets. A bientôt sur la blogosphère.


gigi 09/11/2009 16:32


Merci pour les encouragements !