Modification du portefeuille "Action"

Publié le par gigi

Suite à la récente chute du marché, je me suis posé la question de modifier légèrement le portefeuille action.
Nous modifions donc légèrement  l'orientation, en souscrivant 1 part de CARMIGNAC INVESTISSEMENT A (code FR0010148981) contre l'équivalent en tracker CAC40. En effet, sur courte comme longue période, nous constatons que le produit de Carmignac Gestion (une excellente société de gestion) surperforme le CAC40. C'est donc sans regret que nous diminuons l'exposition au CAC40 pour la convertir en une exposition au marché équivalente, mais plus performante.

Voici pour le CAC40, comparé au FCP, l'évolution sur les 5 dernières années:
Période Variation CAC40 Variation FCP
1 Janv. -9.46% -6.97%
1 semaine -5.27% -1.62%
1 mois -11.30% -7.98%
3 mois -3.87% -1.09%
6 mois +2.47% +1.55%
1 an +14.12% +26.95%
3 ans -37.22% +10.54%
5 ans -10.50% +76.33%

Le cours actuel du FCP est de 7 231.81 euros. les frais d'entrée sont de 4% hors négociation, mais de 2% chez Boursorama et de 1% chez Fortunéo (aucun frais de sortie, et 1,5% de frais de gestion).

Les frais de gestion du gérant de 1,5% sont largement mérités vu la performance.
Ci joint un lien vers le prospectus du produit: Carmignac Investissement . Je vous invite à lire le prospectus avant toute souscription, et je vous rappelle que ce blog n'est pas une incitation à acheter ni une sollicitation à vendre. Vous restez responsable de vos investissements, et de l'utilisation des informations présentées sur ce blog.
Attention: Nous souscrivons à une part "A" (code
FR0010148981) pour le portefeuille "action" (frais de gestion de 1,5%, dernier cours de 7 231.81€) et non "E" (frais de gestion de 2,25%, dernier cours de 111.81€). Comme souvent, il vaut mieux choisir pour le même produit, une part non divisée, qui coûte moins cher en frais: En choisissant la part "A" au lieu de la part "E", nous économisons 0,75% de frais annuel: ce n'est pas négligeable... Nous ajouterons les 1% de frais d'entrée de Fortunéo à la souscription.
En contre-partie, nous vendons 200 tracker CAC40 (code
FR0007052782) à un cours minimum de 36€ à partir de lundi matin permettant de couvrir l'achat. Nous ferons le bilan de cet ordre vendredi prochain lors du suivi des portefeuilles.

Publié dans Portefeuille

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